DeFi小白入门最强指南 1.0:一文掌握DeFi最关键知识

DeFi 是 Decentralized Finance(去中心化金融)的缩写,又被称作开放金融。随着区块链的迅速发展,其应用场景也在不断的丰富,而金融业是其中最有前景的行业,实际上是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议,旨在让在世界上的任何一个人不管何时何地都可以参与进来

撰文:Footprint分析师Alina

日期:2021年12月

 

自2019年以来,DeFi就是区块链领域的一个持续的热门话题。毫无疑问,DeFi已经成为了加密世界的重头戏。

根据 FootprintAnalytics的数据,截止至2021年11月23号,DeFi总的TVL为2744亿美金。而这仅仅在一年前,只有130亿美金。

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数据来源:Footprint Analytic -全网DeFi TVL过去一年增长达20倍

DeFi发展之迅速、增长之快,让所有参与到区块链领域的人都欢呼雀跃,同时也吸引着大量投资机构的青睐。截止至发稿日,2021年全年的融资金额为248亿美金,相比2020年的34亿美金,环比增长了626%。

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数据来源:Footprint Analytics – 2021每月融资金额趋势图

 

那么,这个被称为DeFi的强大猛兽是什么呢?

 

什么是DeFi?

DeFi 是 Decentralized Finance(去中心化金融)的缩写,又被称作开放金融。随着区块链的迅速发展,其应用场景也在不断的丰富,而金融业是其中最有前景的行业,实际上是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议,旨在让在世界上的任何一个人不管何时何地都可以参与进来。

传统金融CeFi vs 开放金融DeFi

简单来说DEFI就是将传统金融搬到区块链网络里。但相比传统金融,它通过区块链实现了去中心化,利用智能合约取代传统金融领域中的特权机构,使用户以更低的成本享受到金融服务,并且提升整个金融体系的运行效率。如下图,开放金融的各种服务都能在传统金融上,基本都能找到对应的模块和服务。

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图:传统金融 vs 开放金融 不同服务的对比

DeFi作为庞大的加密世界的一个不可或缺的版块,以一种由大众而非某个中心化实体控制的方式,提供许多类似于传统金融世界的主流金融服务。

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图:CeFi  vs DeFi 类比

DeFi的前世今生

如果说比特币在2009年推出时为点对点支付服务奠定了基础,而2015年7月30日推出的 Ethereum公链则最大限度地发挥了区块链在金融业的潜力,并鼓励推出新的创业公司和项目,形成去中心化金融的生态系统。

MakerDao协议上线是区块链领域的金融应用的转折点——它允许用户用他们的钱来做更多的事,而不仅仅是两个地址之间的转账。MakerDAO 是一个基于 Ethereum的协议,允许用户通过使用数字资产作为抵押品而获得DAI——由MakerDAO发行的跟美元价值1:1挂钩的稳定币。MakerDAO为构建一个新的、开放的、无许可的DeFi生态提供了第一块乐高。

从那之后,其他智能合约陆续上线,创造了一个越来越有活力和相互联系的生态系统。

2018年9月发布的Compound,为借款人提供一个超额抵押获得贷款的市场,而出借人从借款人支付的利息中获得收益; 其流动性挖矿的创新也在2020年引发了DeFi的爆发,被称为“DeFi之夏”。

2018年11月上线的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所(DEX)平台,允许用户在Ethereum上无缝、无许可地进行交换各种token。

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图:DeFi的发展史

 

从这之后,各种各样DeFi应用层出不穷,从最基本的借贷、交易,到更复杂的合成资产、支付、保险甚至是无损彩票,打造一个丰富、不断发展、去中心化的金融生态。

DeFi六大生态板块

DeFi 生态可分为六大板块,分别是:稳定币、交易层、预言机、DeFi基本项目、聚合器、钱包。

  • 稳定币: DeFi 生态的基础
  • 交易层:随着 DeFi 的发展,公链的性能问题日益凸显,尤其是Ethereum尤为突出。所以在交易层面,许多公链在积极探索解决方案,其中又分Layer 1和Layer 2。Layer 1基本是从根本上提升公链性能,而Layer 2是为了提升Ethereum网络(Layer 1)的性能。
  • 预言机:预言机为各类Dapp/协议提供价格信息,它是链接链上和链下世界的桥梁。
  • DeFi基本项目:稳定币、交易层、预言机这些版块构成了DeFi生态中最基础设施,有了这些基础设施,就可以在上面搭建各类去中心化的应用了。其中,DeFi基本项目可以分为借贷、DEX、衍生品等几个类别。
  • 协议聚合器:不同的借贷平台之间、不同交易所之间都会存在利差,在此基础上产生了聚合器。聚合器根据不同平台之间的利差进行高低转换,从而提高收益。
  • 钱包:它作为DeFi生态最主要的组成部分之一,被视为DeFi世界的浏览器,通过它,用户才得以使用各个Dapp应用。

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新手如何构建DeFi知识框架?

作为新手,想要进入到DeFi世界,应该从何入手呢?

– DeFi生态

  • 生态系统
  • DeFi类型板块
  • 板块代表项目

– DeFi项目

  • 所在公链生态和类型
  • 代币 & 经济模式
  • 对比同类的特点
  • 目前排名及项目数据

– 如何获取行业动态

  • 融资新闻
  • 新项目介绍
  • 漏洞攻击类新闻
  • 行业报告

新手如何快速了解DeFi项目?

面对如此多的DeFi 项目,如何更快更好地了解它们呢?我们可以从以下两方面入手:

– DeFi项目的相关资讯

  • DeFiLlama: 跨链数据、项目类别
  • Debank:跨链数据、类别、上线日期(倒序可看最新项目)
  • Footprint Analytics:跨链数据、行业、项目的数据的可视化平台,你可以一键搭建自己的观察报表

– 行业报告以及相关书籍

  • 报告,如
    • Coingecko: 2021 Q3 – Report
    • Token Insights: Quarterly Report
    • Footprint Analytics: Monthly DeFi Report
    • Consensys: 2021 Q3
  • 入门书籍
    • How to DeFi
    • Mastering DeFi

小结

本文对什么是DeFi,以及它的一些基础生态,了解渠道进行了简单的介绍。接下来,我们将继续对为什么会有DeFi,怎样参与到DeFi中,不同DeFi项目会有什么特色进行进一步分享。欢迎你进行订阅,一起交流,一起DeFi!

本文来自:Footprint Analytics,不代表链都财经立场,如若转载,请注明出处:http://www.liandu24.com/archives/10626.html

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